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前沿资讯!银行卡被限制交易,暂停非柜,大多是由于这四种异常情况

不知道大家有没有遇到银行卡被风控的情况,比如突然被限制交易,暂停非柜等,这几种情况在现在非常常见,为什么银行卡会突然被风控?主要是因为存在下面几种异常情况。


(资料图片)

1. 个人信息

当银行预留的客户信息不完善时,银行可能会采取措施,比如,当证件超期,信息不全,不少银行就会筛选这类客户,然后限制非柜面业务。建议如果身份证过期了,一定要及时更新,大部分手机银行都是支持线上操作的。

2. 交易异常

频繁交易异常触发反洗钱也会被银行风控警告。有些人可能为了避税,利用个人账户收转对公账款,即套现。有人淘宝刷单或参与网赌等,也是会被银行风控的。这些非法活动一旦被识别出来肯定是会受到限制。建议大家不要短时间频繁转入转出,也不要接受来路不明的资金入账。

3. 状态异常

长期不用的银行卡,会被银行归为状态异常,如果想继续使用,可以咨询银行客服。如果不需要使用,最好尽快销户。

4. 账户问题

如果银行账户和涉案账户有交易往来,也可能会受到牵连,这种情况就需要其他相关部门配合才能解除限制。

以上四点异常,其实银行最主要看的是交易异常,如果开户后多日不用,在发生试探性小额转入转出交易后突然启用,交易笔数、金额骤增,交易类型单一;连续多日异常交易,账户不留余额,过渡性明显;交易笔数大、金额巨大,超出正常需求。

交易时间不分工作日和休息日,甚至凌晨也有转账交易情况,资金到账后立即一笔刷走,过渡性明显等。这些都是忌讳的,建议大家多多注意,储蓄卡一定要合理规范使用。

来源:新浪新闻

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