前沿资讯!银行卡被限制交易，暂停非柜，大多是由于这四种异常情况

不知道大家有没有遇到银行卡被风控的情况，比如突然被限制交易，暂停非柜等，这几种情况在现在非常常见，为什么银行卡会突然被风控？主要是因为存在下面几种异常情况。

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1. 个人信息

当银行预留的客户信息不完善时，银行可能会采取措施，比如，当证件超期，信息不全，不少银行就会筛选这类客户，然后限制非柜面业务。建议如果身份证过期了，一定要及时更新，大部分手机银行都是支持线上操作的。

2. 交易异常

频繁交易异常触发反洗钱也会被银行风控警告。有些人可能为了避税，利用个人账户收转对公账款，即套现。有人淘宝刷单或参与网赌等，也是会被银行风控的。这些非法活动一旦被识别出来肯定是会受到限制。建议大家不要短时间频繁转入转出，也不要接受来路不明的资金入账。

3. 状态异常

长期不用的银行卡，会被银行归为状态异常，如果想继续使用，可以咨询银行客服。如果不需要使用，最好尽快销户。

4. 账户问题

如果银行账户和涉案账户有交易往来，也可能会受到牵连，这种情况就需要其他相关部门配合才能解除限制。

以上四点异常，其实银行最主要看的是交易异常，如果开户后多日不用，在发生试探性小额转入转出交易后突然启用，交易笔数、金额骤增，交易类型单一；连续多日异常交易，账户不留余额，过渡性明显；交易笔数大、金额巨大，超出正常需求。

交易时间不分工作日和休息日，甚至凌晨也有转账交易情况，资金到账后立即一笔刷走，过渡性明显等。这些都是忌讳的，建议大家多多注意，储蓄卡一定要合理规范使用。

来源：新浪新闻

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